Chứng chỉ quỹ cân bằng là gì? Có nên đầu tư hay không?

Chứng chỉ quỹ cân bằng hay còn gọi là Balanced Fund, đây là quỹ mở đầu tư trái phiếu và cổ phiếu. Ở bài viết này, chungchiquy sẽ cùng bạn tìm hiểu về ưu điểm và rủi ro khi giao dịch quỹ đầu tư cân bằng, mức lợi nhuận và lời khuyên nên mua chứng chỉ quỹ nào? Tìm hiểu ngay nhé!

Chứng chỉ quỹ cân bằng là gì?

Định nghĩa

Quỹ cân bằng là quỹ mở đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu. Loại quỹ này thường có đặc điểm là mức độ rủi ro trung bình, phù hợp với những nhà đầu tư kỳ vọng lợi nhuận trung bình và ổn định, đầu tư trung và dài hạn. Một quỹ cân bằng điển hình sẽ có danh mục đầu tư gồm 50% cổ phiếu và 50% trái phiếu trên tổng tài sản.

Mục đích của việc đầu tư cân bằng giữa cổ phiếu và trái phiếu là giúp nhà đầu tư tiếp cận được những cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng, đồng thời đầu tư vào trái phiếu để giảm thiểu rủi ro biến động của thị trường.

Lợi ích khi đầu tư

Ngoài ra, Balanced Fund còn mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư, cụ thể:

Thường có mức phí thấp hơn các loại quỹ khác vì sự kết hợp giữa cổ phiếu và trái phiếu hiếm khi đa dạng.

Rủi ro được giảm thiểu do quỹ tự động phân bổ vốn của nhà đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu, trái phiếu khác nhau.

Việc phân bổ tài sản không bị bóp méo khi nhà đầu tư rút tiền định kỳ.

Tỷ lệ tài sản đầu tư quỹ cân bằng:

• 30%-50% tài sản của quỹ là trái phiếu.
• Cổ phiếu chiếm 30%-50% tài sản của quỹ.
• ≤ 20% tài sản của quỹ là tiền mặt và các tài sản khác.

>> Cách tính tỷ suất lợi nhuận chứng chỉ quỹ đơn giản cần biết

Ưu và nhược điểm của quỹ mở cân bằng

Ưu điểm

Các quỹ cân bằng có ít thay đổi trong sự kết hợp giữa cổ phiếu và trái phiếu, do đó tỷ lệ hoa hồng thấp hơn các quỹ tương hỗ khác. Điều này giảm tối đa chi phí của người gửi tiền vào quỹ.

Ngoài ra, nó tự động phân bổ tiền của nhà đầu tư vào các loại cổ phiếu và trái phiếu khác nhau, từ đó giảm rủi ro đầu tư. Cuối cùng, quỹ cân bằng sẽ cho phép rút tiền gửi định kỳ để không ảnh hưởng đến quá trình tái phân bổ tài sản.

Nhược điểm

Ngoài những ưu điểm, những nhược điểm của quỹ là:

Quỹ cân bằng là bên kiểm soát việc phân bổ tài sản chứ không phải nhà đầu tư nên không phù hợp với các nhà đầu tư cá nhân muốn tối ưu hóa lợi nhuận trên vốn hoặc có kế hoạch thuế cá nhân. Ví dụ, các nhà đầu tư yêu thích cổ phiếu vì tài khoản chứng khoán được hưởng lợi nhiều hơn về thuế.

Quỹ này có đặc điểm riêng. Tài sản được phân bổ là 60% chứng khoán cổ phần, 40% chứng khoán nợ. Tỷ lệ này luôn thay đổi rất ít nên có thể không phải là tỷ lệ phù hợp với nhà đầu tư.

Quỹ tập trung vào sự an toàn của nhà đầu tư. Do đó có khả năng tránh xa thị trường và bỏ lỡ các cơ hội đầu tư sinh lời.

>> Hướng dẫn giao dịch quỹ hoán đổi danh mục

Có nên đầu tư vào quỹ cân bằng không?

Quỹ cân bằng là quỹ đầu tư nhằm mục đích đầu tư vào sự cân bằng giữa cổ phiếu và trái phiếu. Giúp bạn tiếp cận được cổ phiếu hoặc trái phiếu tiềm năng. Sự cân bằng giữa hai loại giúp giảm thiểu rủi ro đầu tư với mục tiêu an toàn và thu nhập.

Lợi ích của quỹ như lãi suất thấp, rủi ro giảm thiểu và không cần phân bổ tài sản mà nhà đầu tư muốn rút tiền định kỳ. Sẽ rất phù hợp với những nhà đầu tư ưa thích cần một quỹ an toàn với lãi suất phù hợp để đầu tư. Vì vậy, quyết định đầu tư vào quỹ bền vững sẽ phụ thuộc vào việc nhà đầu tư ưu tiên an toàn hay lợi nhuận.

>> Chứng chỉ quỹ MB Capital liệu có đáng để đầu tư?

Nên đầu tư vào quỹ cân bằng nào?

Hiện nay trên thị trường có rất nhiều quỹ đầu tư cân bằng. Dưới đây là một số quỹ bền vững mà nhà đầu tư có thể lựa chọn:

Quỹ VCBF – TBF

Là quỹ mở cân bằng được thành lập bởi VCBF (Công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán Vietcombank) và Franklin Templeton Investments FTI – một tập đoàn đầu tư quốc tế.

Quỹ VIBF (Quỹ đầu tư cân bằng Tuệ Sáng)

Do VinaCapital quản lý. Danh mục đầu tư của quỹ bao gồm cổ phiếu niêm yết, bất động sản, cổ phiếu của các công ty tư nhân, trái phiếu và công nghệ thông tin. Quỹ VIBF Balanced mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội sinh lời tốt. Vì quỹ luôn đầu tư số dư còn lại vào trái phiếu doanh nghiệp và cổ phiếu niêm yết có nền tảng cơ bản và thu nhập tốt. Tính thanh khoản cao vì chứng chỉ được giao dịch hàng tuần.

Quỹ đầu tư vào các cổ phiếu tăng trưởng vốn hóa cao

Các công cụ nợ có độ an toàn cao (trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh, chính quyền địa phương, doanh nghiệp niêm yết có xếp hạng tín dụng cao được bảo lãnh bởi các ngân hàng uy tín).

Quỹ VCAMBF (Đầu tư cân bằng Bản Việt)

Đây là quỹ mở được thành lập năm 2014 tại Việt Nam. Được giám sát bởi ngân hàng BIDV. Mục tiêu của Quỹ là tạo ra một giải pháp đầu tư linh hoạt, an toàn với lợi nhuận ổn định. Quỹ tập trung đầu tư vào các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng, giá trị vốn hóa cao và tài sản có thu nhập cố định.

Quỹ MAFBAL (Đầu tư cân bằng Manulife)

Chứng chỉ quỹ MAFBAL là một trong những lựa chọn đầu tư dành cho khách hàng trung niên trở lên. Có đặc điểm là mức lợi nhuận và rủi ro linh hoạt thấp nhất. Quỹ có thể đầu tư một phần vào trái phiếu doanh nghiệp có lợi nhuận kỳ vọng tốt, nhưng vẫn tập trung vào danh mục sản phẩm cổ phiếu có thương hiệu mạnh và tăng trưởng cao nhằm mang lại sự an toàn cho nhà đầu tư tư nhân.

>> Tìm hiểu về chứng chỉ quỹ bất động sản REIT

Ai nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ?

Trước hết, nếu muốn trả lời câu hỏi ai nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ. Chúng ta nên biết một số lợi ích mà chứng chỉ quỹ mang lại.

Bằng cách đầu tư vào chứng chỉ quỹ. Ngay cả khi bạn không có nhiều kiến ​​thức về nền kinh tế hay thị trường tài chính. Bạn vẫn có thể cảm thấy an toàn trong khoản đầu tư của mình.

Bởi khi bạn đầu tư tiền vào chứng chỉ quỹ. Các chuyên gia tài chính có nhiều năm kinh nghiệm trên thị trường sẽ là người thay mặt bạn trực tiếp quản lý chứng chỉ quỹ. Giúp đưa ra quyết định đầu tư vào đâu phù hợp nhất với yêu cầu của bạn. Việc của bạn chỉ đơn giản là bỏ tiền ra mua chứng chỉ quỹ và thu lợi nhuận từ đó.

Đầu tư vào chứng chỉ quỹ cho phép bạn tránh được những biến động của thị trường. Những biến động ngắn hạn có thể gây rủi ro cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, đầu tư vào chứng chỉ quỹ thường là đầu tư dài hạn. Nên những biến động ngắn hạn của thị trường khó có thể có tác động quá lớn.

Chứng chỉ quỹ cũng là một loại chứng khoán có tính thanh khoản cao. Nên bạn có thể rút một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư của mình bất cứ lúc nào. Đồng thời, đầu tư vào chứng chỉ quỹ cũng sẽ mang lại nguồn thu nhập lâu dài. Cùng với đó là đảm bảo quyền lợi cho nhà đầu tư.

Ưu điểm của chứng chỉ quỹ đã được trình bày ở trên. Tùy theo khẩu vị đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của mỗi người.

Khi nào nên bán chứng chỉ quỹ?

Để tránh phí bán cao, hãy chọn thời gian bán chứng chỉ quỹ dài hơn 1 năm. Theo dõi lợi nhuận từ quỹ của bạn:

• Bạn nên theo dõi chặt chẽ lợi nhuận của quỹ. So sánh chúng với những kỳ vọng ban đầu của bạn.
• Nếu lợi nhuận đáp ứng hoặc vượt quá mong đợi ban đầu của bạn. Có lẽ đã đến lúc bán chứng chỉ quỹ và thu lại lợi nhuận của bạn.

Kết luận

Hy vọng với những chia sẻ từ chungchiquy sẽ giúp bạn hiểu sâu hơn về chứng chỉ quỹ cân bằng và chọn được cho mình kênh đầu tư phù hợp. Nếu còn bất kỳ thắc mắc nào, vui lòng để lại bình luận này để chúng tôi có thể giúp bạn giải đáp. Đừng quên, theo dõi chúng tôi để biết thêm nhiều kiến thức đầu tư hữu ích khác.