Tỷ suất lợi nhuận chứng chỉ quỹ là một trong những yếu tố quan trọng được nhà đầu tư quan tâm khi cân nhắc đầu tư vào sản phẩm này. Mời bạn tham khảo bài viết dưới đây để hiểu rõ cách tính tỷ suất sinh lời và nhận lời khuyên đầu tư từ chungchiquy. Tìm hiểu ngay cùng chúng tôi!
Tỷ suất lợi nhuận chứng chỉ quỹ là gì?
Tỷ suất sinh lời chứng chỉ quỹ là tỷ lệ phần trăm thể hiện mức sinh lời mà nhà đầu tư nhận được trong một khoảng thời gian nhất định, thường được tính theo năm hoặc quý. NAV Yield được tính bằng công thức sau:
Tỷ suất lợi nhuận chứng chỉ quỹ = (Tổng cổ tức + (Giá trị chứng chỉ quỹ cuối kỳ – Giá trị chứng chỉ quỹ đầu kỳ)) / Giá trị chứng chỉ quỹ đầu kỳ x 100%
>> Xem thêm: 5 ứng dụng đầu tư online uy tín và phổ biến nhất 2024
Tỷ suất lợi nhuận chứng chỉ quỹ hiện nay được quy định như thế nào?
Theo quy định hiện hành của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, tỷ suất chứng chỉ quỹ không được cố định mà phụ thuộc vào nhiều yếu tố như:
- Hiệu quả hoạt động của quỹ: Quỹ vận hành hiệu quả, sinh lời cao sẽ có NAV Yield cao hơn.
- Điều kiện thị trường: Thị trường chứng khoán tăng trưởng, giá trị chứng chỉ quỹ tăng sẽ dẫn đến NAV Yield cao hơn.
- Loại hình chứng chỉ quỹ: Mỗi loại chứng chỉ quỹ (chứng chỉ quỹ trái phiếu, chứng chỉ quỹ cổ phiếu,…) có mức độ rủi ro và tiềm năng lợi nhuận khác nhau, dẫn đến NAV khác nhau.
>> Chứng chỉ quỹ Bảo Việt BVPF và những điều cần biết khi đầu tư
Cách tính lãi suất chứng chỉ quỹ
Lãi suất chứng chỉ quỹ thường được đề cập dưới dạng cổ tức (dividend). Cổ tức là khoản lợi nhuận mà quỹ chia cho nhà đầu tư từ lợi nhuận thu được từ hoạt động đầu tư. Cổ tức có thể được chia theo kỳ (tháng, quý, năm) hoặc chia bất thường.
Ngoài cổ tức, nhà đầu tư còn có thể nhận được lợi nhuận từ sự gia tăng giá trị của chứng chỉ quỹ. Khi giá trị chứng chỉ quỹ tăng, nhà đầu tư bán ra sẽ thu được lợi nhuận.
Những lầm tưởng về lãi suất chứng chỉ quỹ thường gặp
Tỷ suất lợi nhuận quỹ luôn cao hơn tiền gửi tiết kiệm
Đây là một lầm tưởng phổ biến. Trên thực tế, tỷ suất của chứng chỉ quỹ biến động theo thị trường và có thể cao hơn hoặc thấp hơn so với lãi suất tiền gửi tiết kiệm. Do đó, nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ lưỡng rủi ro trước khi đầu tư.
Tỷ suất lợi nhuận chứng chỉ quỹ là cố định
Như đã đề cập ở trên, tỷ suất sinh lời của chứng chỉ quỹ không cố định mà phụ thuộc vào nhiều yếu tố. Do đó, nhà đầu tư cần theo dõi NAV Yield của quỹ thường xuyên để đánh giá hiệu quả đầu tư.
Chứng chỉ quỹ là tỷ suất lợi nhuận hàng tháng
NAV Yield được tính theo năm hoặc quý, không phải là tỷ suất lợi nhuận hàng tháng. Do đó, nhà đầu tư không nên so sánh NAV Yield của các quỹ khác nhau trong cùng một tháng.
Được quản lý ít rủi ro nên lãi suất luôn cao
Mức độ rủi ro của chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào loại hình quỹ và chiến lược đầu tư của quỹ. Do đó, không có chuyện chứng chỉ quỹ được quản lý ít rủi ro nên lãi suất luôn cao.
Lựa chọn mua chứng chỉ quỹ chỉ dựa trên lãi suất cao
Tỷ suất cao chỉ là một trong những yếu tố cần cân nhắc khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ. Nhà đầu tư cũng cần xem xét các yếu tố khác như: uy tín của công ty quản lý, mục tiêu đầu tư của quỹ, rủi ro của quỹ,…
Bảng giá chứng chỉ quỹ trên thị trường hiện nay
Để giúp nhà đầu tư dễ dàng so sánh, dưới đây là bảng giá NAV Yield của một số chứng chỉ quỹ tiêu biểu tính đến ngày 17/07/2024:
Tên quỹ | Công ty quản lý quỹ | NAV Yield (%) (1 năm) |
VBF1 | Vietcombank Fund | 12.5 |
TCF1 | Techcombank Fund | 14.2 |
DCVFMVNMID | Dragon Capital Vietfund Management | 18.3 |
VNM030F | VNDIRECT | 15.4 |
SSI1 | SSI Asset Management | 13.9 |
VNEVF | VinaCapital | 11.8 |
Lưu ý:
NAV Yield được cập nhật thường xuyên, do đó, nhà đầu tư cần tham khảo thông tin mới nhất trên website của các công ty quản lý.
Bảng giá trên chỉ mang tính chất tham khảo và có thể thay đổi theo thời gian. Nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ thông tin và cân nhắc kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
Chứng chỉ quỹ nào tỷ suất lợi nhuận cao nhất và nên mua chứng chỉ quỹ nào?
Chọn lựa chứng chỉ quỹ phù hợp là một quyết định quan trọng trong hành trình đầu tư của bạn. Thay vì chỉ tập trung vào lợi nhuận cao nhất, hãy cùng phân tích ưu điểm và nhược điểm của từng công ty quản lý để đưa ra lựa chọn sáng suốt nhất.
Chứng chỉ quỹ Vietcombank
Lợi nhuận cao trong thời gian dài hạn
- Mang lại lợi nhuận cao vì đầu tư vào cổ phiếu. Như lịch sử của nhiều quốc gia đã chỉ ra, đầu tư chứng khoán dài hạn thường mang lại lợi nhuận rất cao.
- Nhờ đầu tư dài hạn, quỹ mở sẽ giảm thiểu rủi ro do những biến động ngắn hạn trên thị trường chứng khoán
Quản lý chuyên nghiệp
Quỹ mở được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia tài chính và đầu tư có trình độ cao, giàu kinh nghiệm, am hiểu thị trường chứng khoán và có đủ nguồn lực để chủ động mua, bán và giám sát các khoản đầu tư.
Linh hoạt
- Nhiều quỹ mở là một phần của gia đình quỹ, vì vậy nhà đầu tư có thể chuyển sang quỹ khác khi mục tiêu đầu tư của họ thay đổi.
- Chuyển sang quỹ khác từ cùng một nhóm là miễn phí hoặc có mức phí rất thấp.
- Phù hợp với giá cả phải chăng của nó
- Phù hợp với nhiều mức thu nhập của nhà đầu tư.
- Chỉ cần đầu tư lần đầu và cho lần đầu tư tiếp theo (nếu bạn muốn đầu tư nhiều hơn) từ 100.000 VNĐ
Chứng chỉ quỹ Vietcombank có tính hanh khoản
Trong tình huống khẩn cấp khi nhà đầu tư cần sử dụng tiền, việc rút một phần hoặc toàn bộ số tiền đầu tư cũng dễ dàng và nhanh chóng.
Đa dạng hóa
Các quỹ mở thường đầu tư vào một rổ cổ phiếu/trái phiếu của nhiều công ty thuộc nhiều ngành nghề khác nhau. Việc đa dạng hóa đầu tư này giúp giảm thiểu rủi ro.
Chứng chỉ quỹ Techcombank
- Sản phẩm sáng tạo: Techcombank Fund tiên phong trong việc đưa ra các sản phẩm chứng chỉ quỹ theo chủ đề, đáp ứng nhu cầu đầu tư mới nổi của thị trường.
- Cập nhật thị trường nhanh nhạy: Techcombank Fund luôn bắt kịp xu hướng thị trường và đưa ra chiến lược đầu tư linh hoạt.
- Chi phí giao dịch hợp lý: Mức phí mua và bán chứng chỉ quỹ của Techcombank cạnh tranh so với thị trường.
Chứng chỉ quỹ Dragon Capital
- Công ty quản lý quỹ quốc tế: Dragon Capital sở hữu đội ngũ chuyên gia đầu tư giàu kinh nghiệm quốc tế, am hiểu thị trường Việt Nam.
- Thành tích ấn tượng: Các quỹ do Dragon Capital quản lý consistently đạt NAV Yield cao trong nhiều năm qua.
- Chiến lược đầu tư chuyên nghiệp: Dragon Capital áp dụng chiến lược đầu tư giá trị, tập trung vào các doanh nghiệp tiềm năng với giá trị nội tại tốt.
- Minh bạch thông tin: Dragon Capital luôn cập nhật thông tin quỹ đầy đủ và minh bạch cho nhà đầu tư.
- Quản lý tài sản chuyên nghiệp: Dù có kinh nghiệm hay chưa, khi tham gia quỹ bạn sẽ được hỗ trợ tư vấn chọn sản phẩm hợp với mục tiêu.
- Thanh khoản hàng ngày: Linh hoạt rút vốn hàng ngày.
- Đầu tư mọi lúc mọi nơi với số vốn nhỏ chỉ từ 10,000 đồng.
Chứng chỉ quỹ VnDirect
- Công ty chứng khoán uy tín: VNDIRECT là một trong những công ty chứng khoán lớn nhất Việt Nam với nền tảng giao dịch hiện đại và uy tín.
- Phí giao dịch thấp: Mức phí mua và bán chứng chỉ quỹ của VNDIRECT thuộc hàng thấp nhất thị trường.
- Cung cấp nhiều công cụ hỗ trợ: VNDIRECT cung cấp nhiều công cụ hỗ trợ đầu tư hữu ích cho nhà đầu tư, như phần mềm phân tích kỹ thuật, báo cáo thị trường,..
- Dễ dàng giao dịch: Nhà đầu tư có thể dễ dàng mua bán chứng chỉ quỹ của VNDIRECT thông qua tài khoản giao dịch chứng khoán.
- Lợi nhuận cao trong dài hạn: Quỹ mở này có lợi nhuận cao vượt trội, lợi nhuận kỳ vọng lên đến 12-15%/năm.
- Vốn mua nhỏ: Chỉ với 100.000đ là bạn có thể dễ dàng tham gia đầu tư.
Chứng chỉ quỹ của Công ty Chứng khoán SSI
- Công ty chứng khoán uy tín: SSI là một trong những công ty chứng khoán lớn nhất Việt Nam với đội ngũ chuyên gia dày dặn kinh nghiệm.
- Sản phẩm đa dạng: SSI cung cấp nhiều loại chứng chỉ quỹ phù hợp với nhu cầu đầu tư đa dạng của nhà đầu tư.
- Phí giao dịch cạnh tranh: Mức phí mua và bán chứng chỉ quỹ của SSI cạnh tranh so với thị trường.
- Nền tảng giao dịch hiện đại: SSI sở hữu nền tảng giao dịch chứng khoán hiện đại và dễ sử dụng.
- Số tiền tham gia đầu tư thấp: Chỉ với một khoản đầu tư nhỏ, nhà đầu tư tham gia nhiều lĩnh vực từ cổ phiếu, trái phiếu đến bất động sản,…
- Kiểm soát rủi ro: Bởi quy trình chặt chẽ được thiết lập trước, trong và sau đầu tư giúp hạn chế rủi ro khi đầu tư.
- Khả năng thanh khoản cao: Chứng chỉ quỹ có thể chuyển thành tiền mặt dễ dàng và nhanh chóng.
Giá chứng chỉ quỹ VinaCapital có nên mua không?
- Công ty quản lý quỹ lâu đời: VinaCapital là một trong những công ty quản lý quỹ đầu tiên tại Việt Nam với nhiều năm kinh nghiệm.
- Uy tín quốc tế: VinaCapital được quản lý bởi Warburg Pincus – một quỹ đầu tư tư nhân hàng đầu thế giới.
- Thành tích nổi bật: Các quỹ do VinaCapital quản lý consistently đạt NAV Yield cao trong nhiều năm qua.
- Đội ngũ chuyên gia tài năng: VinaCapital sở hữu đội ngũ chuyên gia đầu tư giàu kinh nghiệm quốc tế và am hiểu thị trường Việt Nam.
- Tính thanh khoản cao, giao dịch mua và bán chứng chỉ quỹ hàng ngày.
Mua chứng chỉ quỹ đầu tư uy tín ở đâu?
Nhà đầu tư có thể mua chứng chỉ quỹ tại các công ty chứng khoán hoặc các chi nhánh của công ty quản lý quỹ.
Lưu ý:
- Nên chọn các công ty chứng khoán uy tín, có giấy phép hoạt động hợp pháp.
- Cần đọc kỹ hợp đồng mua bán chứng chỉ quỹ trước khi giao dịch.
Kết luận
Bài viết trên đây đã giúp bạn hiểu rõ hơn về tỷ suất lợi nhuận chứng chỉ quỹ từ đó đưa ra lời khuyên đầu tư hợp lý. Nếu bạn vẫn còn đang băn khoăn chưa biết bắt đầu như thế nào? Hãy để lại bình luận dưới bài viết này để chungchiquy có thể giúp bạn giải đáp nhé!
Gửi phản hồi