Chứng chỉ quỹ là loại hình đầu tư đã và đang phổ biến trên thị trường ở thời điểm hiện tại. Thích hợp dành cho những nhà đầu tư ít kinh nghiệm, mức rủi ro tương đối, dễ dàng giao dịch và tìm kiếm lợi nhuận. Ở bài viết này, blog chungchiquy sẽ cùng bạn tìm hiểu chi tiết, cách đầu tư và những lưu ý cần biết. Đọc ngay nhé!
Chứng chỉ quỹ là gì?
Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu một phần vốn góp vào quỹ đại chúng của Nhà đầu tư. Trong đó, quỹ đại chúng được tạo ra từ nguồn vốn góp của nhà đầu tư nhằm tạo ra lợi nhuận từ việc đa dạng hóa các khoản đầu tư vào chứng khoán hoặc nhiều loại tài sản đầu tư khác.
Khi nhà đầu tư tham gia góp vốn vào quỹ đại chúng, họ sẽ nhận được CCQ xác nhận việc họ góp vốn vào quỹ đại chúng đó.
>> Tìm hiểu về chứng chỉ quỹ bất động sản REIT
Các chứng chỉ quỹ ETF ở Việt Nam hiện tại
Chứng chỉ quỹ ETF (Exchange Traded Fund) là một trong những sản phẩm đầu tư còn ít phổ biến với nhà đầu tư cá nhân tại Việt Nam. ETF cho phép nhà đầu tư mua bán trên sàn giao dịch chứng khoán như cổ phiếu thông thường. Hiện nay, tại Việt Nam có các loại chứng chỉ quỹ ETF phổ biến như: E1VFVN30, FUEMAV30, FUESSV30,…
Các loại chứng chỉ quỹ này giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư. Thêm vào đó, không cần phải mua từng cổ phiếu riêng lẻ, đồng thời giảm thiểu rủi ro.
>> Ứng dụng đầu tư online uy tín và phổ biến nhất 2024
Đầu tư chứng chỉ quỹ như thế nào?
Để đầu tư vào chứng chỉ quỹ, bạn cần thực hiện các bước sau:
Nghiên cứu và lựa chọn quỹ phù hợp: Hiểu rõ mục tiêu đầu tư của mình và tìm hiểu các loại chứng chỉ quỹ khác nhau.
Mở tài khoản đầu tư chứng khoán: Để có thể mua bán chứng chỉ quỹ, bạn cần mở tài khoản tại các công ty chứng khoán uy tín.
Đặt lệnh mua: Sau khi đã có tài khoản, bạn có thể đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ ETF thông qua hệ thống giao dịch của công ty chứng khoán.
Kiên định với mục tiêu đầu tư và có thể chủ động điều chỉnh tăng giảm tỷ trọng khi thị trường có biến động giá mạnh.
>> Chứng chỉ quỹ SSI và những điều cần biết khi đầu tư
Các yếu tố ảnh hưởng đến việc đầu tư chứng chỉ quỹ
Yếu tố nội sinh
Các yếu tố nội sinh bao gồm:
- Hiệu suất của quỹ: Hiệu suất lịch sử và triển vọng tương lai của quỹ ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận của người đầu tư.
- Quản lý quỹ: Khả năng và chiến lược của nhà quản lý quỹ đóng vai trò quan trọng trong việc tăng trưởng tài sản của quỹ.
- Chi phí quản lý quỹ: Các chi phí liên quan đến quản lý quỹ, bao gồm phí quản lý, phí giao dịch, ảnh hưởng đến lợi nhuận ròng của nhà đầu tư.
Yếu tố ngoại sinh
Các yếu tố ngoại sinh bao gồm:
- Tình hình kinh tế: Sự biến động của nền kinh tế vĩ mô có thể ảnh hưởng đến thị trường chứng khoán. Do đó ảnh hưởng đến hiệu suất của chứng chỉ quỹ.
- Chính sách tài chính và tiền tệ: Các quyết định của ngân hàng trung ương và chính phủ về lãi suất, tỷ giá hối đoái và các chính sách tài khóa khác cũng tác động đến thị trường.
- Sự kiện chính trị và xã hội: Các sự kiện chính trị, xã hội và thiên tai có thể gây ra sự biến động ngắn hạn cho thị trường chứng khoán.
Giải pháp hiệu quả
Để đầu tư chứng chỉ quỹ hiệu quả, nhà đầu tư cần:
- Phân bổ hợp lý quỹ đầu tư chứng chỉ quỹ và các loại tài sản khác nhau để giảm thiểu rủi ro dài hạn.
- Nghiên cứu kỹ lịch sử hoạt động hiệu quả của quỹ và đội ngũ quản lý quỹ trước khi quyết định đầu tư. Luôn cập nhật thông tin và nghiên cứu về các quỹ cũng như tình hình kinh tế vĩ mô.
- Xác định mục tiêu khi đầu tư, mức độ rủi ro, mức lợi nhuận kỳ vọng và thời gian đầu tư có hợp với nhu cầu của bản thân hay không.
- Định kỳ đánh giá lại: Thường xuyên đánh giá lại danh mục đầu tư để điều chỉnh phù hợp với mục tiêu đầu tư và tình hình thị trường.
Có nên đầu tư chứng chỉ quỹ hay không?
Lợi ích
Nguồn thu nhập ổn định: Đầu tư vào chứng chỉ quỹ sẽ mang lại nguồn thu nhập ổn định. Đặc biệt về lâu dài, thị trường sẽ ít bị ảnh hưởng, đảm bảo quyền lợi cho nhà đầu tư. Tỷ suất sinh lời khi đầu tư chứng chỉ quỹ không cố định, tùy thuộc vào loại quỹ nhưng cao hơn so với gửi tiết kiệm tại ngân hàng.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn để giảm thiểu rủi ro. Thông thường, các quỹ đầu tư sẽ không tập trung vào một sản phẩm trên thị trường chứng khoán. Họ sẽ tuân theo nguyên tắc không bỏ hết trứng vào một giỏ. Quỹ đầu tư sẽ đa dạng hóa những khoản đầu tư vào chứng khoán. Điều này nhằm phân tán rủi ro, mang lại cho bạn lợi nhuận tốt nhất.
Các quyết định đầu tư sẽ được đưa ra bởi các chuyên gia. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro khi đầu tư. Các chuyên gia sẽ giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư. Nhiệm vụ của bạn chỉ đơn giản là chọn mua và hưởng lợi nhuận khi tạo ra lợi nhuận.
Rõ ràng, minh bạch. Việc thành lập hầu hết các công ty quản lý chứng chỉ quỹ trên thị trường đều được pháp luật chấp thuận. Bạn có thể chắc chắn rằng tiền của mình sẽ không được dùng vào những mục đích không rõ ràng. Do tính rủi ro thấp nên chứng chỉ quỹ có tính thanh khoản tương đối cao.
Rủi ro chứng chỉ quỹ
Những nhược điểm của chứng chỉ quỹ khi đầu tư phải nhắc đến như:
Bị động khi đầu tư: Bạn sẽ không kiểm soát được các quyết định đầu tư của mình. Mọi quyết định đều do công ty quản lý quỹ đưa ra. Vì vậy, bạn nên lựa chọn những doanh nghiệp quản lý quỹ uy tín, an toàn và minh bạch. Đây chính là nhược điểm mà bạn cần cân nhắc trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
Các rủi ro khác như: Không đạt được lợi nhuận kỳ vọng, quỹ đầu tư phá sản,…
Những lưu ý trước khi đầu tư chứng chỉ quỹ
Lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín
Đây là yếu tố được ưu tiên cao nhất mà bạn nên cân nhắc sau đó mới nên mua. Việc đầu tư có hiệu quả và sinh lời không, phụ thuộc vào công ty quản lý quỹ được chọn. Các nhà đầu tư chuyên nghiệp đầu tư trực tiếp tiền của bạn. Chính họ cũng sẽ chịu trách nhiệm tạo ra lợi nhuận hoặc thua lỗ.
Chú ý đến tài sản ròng
Giá trị tài sản ròng là yếu tố đánh giá hiệu quả của quỹ đầu tư. Giá trị tài sản ròng sẽ bao gồm 3 yếu tố:
- Vốn chủ sở hữu.
- Vốn tạo ra từ lợi nhuận.
- Chênh lệch vốn từ phát hành cổ phiếu, quỹ dự trữ phát triển dự phòng.
Chấp nhận xảy ra rủi ro
Bên cạnh những lợi ích khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ vẫn tồn tại một số rủi ro. Vì vậy, trước khi đầu tư, bạn phải dự đoán mức độ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận.
Nên mua chứng chỉ quỹ nào
Tiêu chí để lựa chọn gồm:
- Mục tiêu đầu tư.
- Hiệu suất lịch sử.
- Chi phí quản lý.
- Quản lý quỹ.
- Độ đa dạng hóa.
Gợi ý các chứng chỉ quỹ nên mua: VFMVN30 ETF, VFMVN Diamond ETF, quỹ mở cổ phiếu, quỹ trái phiếu.
Kết hợp những tiêu chí trên với mục tiêu và khả năng tài chính cá nhân. Bạn sẽ tìm được chứng chỉ quỹ phù hợp nhất cho danh mục đầu tư và mong muốn của mình.
Trên đây là những thông tin hướng dẫn cách đầu tư, giao dịch mua bán chứng chỉ quỹ. Nếu cảm thấy bài viết này hữu ích, hãy chia sẻ cùng bạn bè, đồng nghiệp. Đừng quên theo dõi blog chungchiquy để thường xuyên cập nhật những thông tin bổ ích nhé.
Gửi phản hồi