Chứng chỉ quỹ có chia cổ tức không là thắc mắc của nhiều nhà đầu tư đang có ý định tham gia đầu tư hoặc người mới đầu tư. Bài viết này, chungchiquy sẽ cùng bạn tìm hiểu về các loại quỹ mỡ cổ phiếu, trái phiếu, thu lợi nhuận cổ tức bằng tiền từ quỹ đầu tư năm 2024 và các câu hỏi khác liên quan đến thị trường bán hoặc mua chứng chỉ quỹ. Xem ngay nhé!
Cổ tức là gì?
Cổ tức là một phần lợi nhuận mà công ty chia cho các cổ đông. Khi bạn sở hữu cổ phiếu của một công ty, bạn sẽ có quyền nhận cổ tức nếu công ty đó quyết định chia. Cổ tức thường được trả bằng tiền mặt, nhưng cũng có thể dưới hình thức cổ phiếu.
>> Xem thêm: Hướng dẫn giao dịch quỹ hoán đổi danh mục
Đầu tư chứng chỉ quỹ có chia cổ tức không?
Hiểu rằng quỹ mở giống như một doanh nghiệp chỉ tham gia giao dịch và mỗi chứng chỉ quỹ trong đó sẽ tương ứng với số lượng cổ phiếu được mua. Nếu những cổ phiếu này trả cổ tức, quản lý quỹ sẽ chia sẻ số tiền thu được theo tỷ lệ tương ứng với các cổ đông của quỹ.
>> 5 ứng dụng đầu tư online uy tín và phổ biến nhất 2024
Các loại quỹ mở trả lãi suất, cổ tức
Mỗi loại quỹ mở sẽ phù hợp với những mục tiêu đầu tư khác nhau:
Quỹ mở đầu tư cổ phiếu
Quỹ đầu tư cổ phiếu chỉ bao gồm các khoản đầu tư trên thị trường cổ phiếu. Nếu bất kỳ cổ phiếu nào trong số này trả cổ tức. Quỹ cũng sẽ trả cổ tức thường xuyên cho các nhà đầu tư mỗi năm.
Quỹ mở đầu tư trái phiếu
Quỹ trái phiếu thường tập trung đầu tư vào trái phiếu do doanh nghiệp hoặc chính phủ phát hành. Không phải tất cả trái phiếu đều trả lãi định kỳ. Nhưng hầu hết đều có (ví dụ: trái phiếu có lãi suất cố định hoặc thả nổi).
Lãi suất mà nhà đầu tư nhận được từ quỹ trái phiếu là kết quả của lãi suất coupon được tạo ra trên trái phiếu trong danh mục đầu tư của quỹ. Mỗi trái phiếu trong danh mục đầu tư kiếm được lãi suất đều đặn hàng năm, được gọi là lãi suất coupon của quỹ. Sau đó được chuyển cho các nhà đầu tư tùy thuộc vào khoản đầu tư của họ vào quỹ.
Quỹ mở cân bằng
Quỹ cân bằng là quỹ mở đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu. Các quỹ này thường thực hiện phân phối thu nhập dài hạn. Bao gồm lãi suất trái phiếu và thanh toán cổ tức từ đầu tư trên thị trường chứng khoán.
Giống như quỹ trái phiếu và quỹ cổ phiếu. Quỹ cân bằng thường trả lãi hàng năm cho các nhà đầu tư tham gia vào quỹ.
>> Chứng chỉ quỹ MB Capital liệu có đáng để đầu tư?
Chứng chỉ quỹ trả lãi như thế nào?
Khi một quỹ mở quyết định chia lợi nhuận. Họ sẽ tính toán phần lợi nhuận tương ứng với mỗi chứng chỉ quỹ đang lưu hành và chuyển khoản số tiền đó vào tài khoản của nhà đầu tư.
Giá trị cổ tức trên mỗi chứng chỉ quỹ
Bởi vì quỹ mở không báo cáo các khoản thanh toán cổ tức và lãi vốn thu được trực tiếp từ NAV của quỹ. Nên tỷ suất lợi nhuận có thể gây hiểu nhầm cho các nhà đầu tư mới vào nghề.
Các quỹ mở báo cáo phân phối theo tỷ lệ phần trăm của một tiêu chuẩn cụ thể. Không phải là tỷ lệ phần trăm của NAV của họ. Vì lý do này, quỹ có giá chứng chỉ quỹ là 25.000 đồng và phân phối 80% sẽ không trả cổ tức 20.000 đồng. Mà thay vào đó sẽ cung cấp cho nhà đầu tư 80% giá trị chuẩn tại ngày báo cáo.
Xác định thời điểm mua chứng chỉ quỹ mở
Các quỹ mở thường chuyển các khoản phân phối cho các cổ đông để tránh thuế. Điều này chuyển gánh nặng thuế cho các cổ đông đối với phần lợi nhuận của họ. Khi các quỹ trả các khoản phân phối, NAV của họ sẽ điều chỉnh tương ứng và các nhà đầu tư cá nhân sẽ bị đánh thuế trên số tiền được phân phối.
Các nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ ngay trước ngày lập bảng cân đối kế toán sẽ nhận được các khoản phân phối chịu thuế, làm giảm giá trị khoản đầu tư của họ. Vì vậy, thay vì mua chứng chỉ quỹ sát ngày chốt quyền. Nhà đầu tư có thể đợi đến khi quỹ đã thanh toán xong cổ phiếu phân phối mới mua để tránh các khoản thuế không cần thiết.
Tại sao các quỹ mở trả cổ tức và lãi suất?
Như đã trình bày phía trên, để tránh phải trả thuế thu nhập từ đầu tư. Các quỹ mở được yêu cầu phân phối gần như toàn bộ số tiền thu được cho các nhà đầu tư. Điều này có nghĩa là nếu tổ chức phát hành trả cổ tức hoặc phiếu giảm giá cho cổ phiếu hoặc trái phiếu trong danh mục đầu tư của quỹ. Số tiền đó phải được phân phối cho các nhà đầu tư của quỹ mở. Sau khi nhận được lãi từ quỹ, nhà đầu tư sẽ báo cáo thu nhập và chịu thuế thu nhập cá nhân.
Thời gian để các quỹ mở thanh toán các khoản thanh toán bù trừ. Bao gồm cả thanh toán cổ tức và lãi, khác nhau và tùy theo quyết định của mỗi quỹ. Trước khi tham gia quỹ mở, nhà đầu tư phải đọc kỹ các quy định, điều lệ của quỹ và thống nhất.
Thông thường, các quỹ mở trả cổ tức hoặc lãi coupon phải phân phối thu nhập cho cổ đông ít nhất mỗi năm một lần.
Một số câu hỏi khác về quỹ mở có trả cổ tức không?
Quỹ ETF có chia cổ tức không?
Có, các quỹ ETF cũng có thể chia cổ tức. Nếu các tài sản trong danh mục đầu tư của chúng sinh lời.
Quỹ DCDE có trả cổ tức không?
DCDE đã thực hiện thanh toán trả cổ tức vào ngày 26/6/2024. Tính đến ngày 27/5/2024, Quỹ DCDE nắm giữ gần 2,6 triệu Chứng chỉ Quỹ. Quỹ do đó quỹ phải chi gần 3,4 tỷ đồng để hoàn tất việc chia cổ tức cho nhà đầu tư. Được biết, đây là quỹ mở đầu tiên trả cổ tức bằng tiền mặt cho nhà đầu tư.
Trên đây là những thông tin về câu hỏi chứng chỉ quỹ có chia cổ tức không và cách chia. Hy vọng rằng với những chia sẻ chi tiết của chungchiquy sẽ giúp bạn lựa chọn được hình thức đầu tư phù hợp. Bên cạnh đó, nếu còn bất kỳ thắc mắc nào đừng ngần ngại để lại bình luận để chúng tôi có thể giúp bạn giải đáp nhé!
Gửi phản hồi