Top 7 thẻ tín dụng tốt nhất dành cho sinh viên 2024

Thẻ tín dụng tốt nhất dành cho sinh viên đang được nhiều ngân hàng quan tâm và đẩy mạnh. Việc mở thẻ tín dụng không chỉ giúp sinh viên được mở rộng chi tiêu, dễ dàng trang trải các nhu cầu tài chính. Vậy đâu là thẻ ghi nợ tốt nhất: HDBank, VPBank, Vietcombank, ACB, VIB, Sacombank, BIDV,…hãy đọc bài viết dưới đây của chungchiquy để được giải đáp nhé.

Sinh viên có mở thẻ tín dụng được không?

Ngày nay, việc sở hữu thẻ tín dụng không còn chỉ dành riêng cho nhóm lao động có thu nhập cao; Sinh viên cũng có thể mở thẻ tín dụng để trang trải các nhu cầu tài chính như học phí, chi phí y tế và các chi phí phát sinh khác.

Tuy nhiên, hạn mức tín dụng đối với thẻ tín dụng sinh viên thường được giới hạn ở mức 3 đến 6 triệu đồng. Đây là số tiền có thể giúp sinh viên vượt qua những thách thức tài chính nhất định.

Sinh viên muốn mở thẻ tín dụng phải xem xét kỹ các ưu đãi để lựa chọn loại thẻ phù hợp với nhu cầu và điều kiện cá nhân.

Điều kiện mở thẻ

Những điều kiện cơ bản khi mở thẻ tín dụng sinh viên bao gồm:

• Phải là sinh viên năm 3 trở lên, một số ngân hàng có thể yêu cầu danh sách trường cụ thể.
• Có thu nhập từ việc làm thêm với số tiền chuyển khoản ổn định từ 4,5 triệu đồng hoặc có xe máy chính chủ.
• Điểm học tập trung bình từ 7.0 trở lên.
• Tùy theo ngân hàng mà điều kiện, thủ tục mở thẻ có thể khác nhau. Để được tư vấn chi tiết, tốt nhất bạn nên liên hệ tới hotline của ngân hàng.

Quy trình

Quy trình mở thẻ tín dụng sinh viên bao gồm:

• Cung cấp bản sao CMND hoặc hộ chiếu.
• Bản sao sổ hộ khẩu.
• Bằng chứng về thu nhập hoặc bản sao hợp đồng lao động.
• Bản sao bảng điểm có xác nhận của trường.
• Giấy tờ của chiếc xe máy chứng minh rằng bạn là chủ sở hữu của nó.
• Hoàn thành mẫu đơn đăng ký thẻ tín dụng do nhân viên ngân hàng của bạn cung cấp.
• Sau khi chuẩn bị đầy đủ hồ sơ, điều kiện. Bạn có thể đến chi nhánh ngân hàng hoặc phòng giao dịch để được hướng dẫn chi tiết.

Nếu không đủ điều kiện, bạn có thể nhờ một thành viên uy tín trong gia đình (cha mẹ hoặc anh chị em) giúp bạn mở thẻ. Người này có thể yêu cầu ngân hàng cấp cho bạn một thẻ bổ sung với các quyền lợi và hạn mức tương tự như thẻ chính.

Top 5 thẻ tín dụng tốt nhất dành cho sinh viên 2024

Thẻ tín dụng sinh viên HDBank

Tại HDBank, thẻ tín dụng HDBank Best Friend Forever nổi bật với hạn mức lên tới 10 triệu đồng và thời gian miễn lãi lên tới 45 ngày. Được trang bị chip EMV và công nghệ 3D – Secure, thẻ này đảm bảo an toàn, bảo mật trong quá trình thanh toán.

Ngoài ra, sử dụng thẻ HDBank Best Friend Forever giúp bạn quản lý chi tiêu hiệu quả thông qua sao kê hàng tháng và dịch vụ SMS Banking.

Lợi ích của việc sử dụng thẻ là:

• Tích 1 điểm thưởng Skyjoy cho mỗi 100.000 VNĐ chi tiêu trong nước.
• Tích 5 điểm thưởng Skyjoy cho mỗi 100.000 VNĐ chi tiêu quốc tế.
• Tận hưởng ưu đãi lên đến 50% tại Happy Zone các dịch vụ như di chuyển, ẩm thực, du lịch, giáo dục, giải trí,…
• Mua trả góp lãi suất 0% các sản phẩm như điện thoại, đồ điện tử, mua sắm, trang sức, du lịch,…

Để mở thẻ tín dụng sinh viên với HDBank, bạn cần:

• Bạn phải cung cấp CMND, hộ chiếu hoặc thẻ căn cước công dân.
• Sổ hộ khẩu hoặc giấy chứng nhận tạm trú.
• Thẻ sinh viên hoặc Giấy xác nhận đang đi học (bản gốc), Thẻ bảo hiểm y tế có mã số sinh viên.
• Bản sao có xác nhận của nhà trường (bản gốc). Thông tin minh họa từ website nhà trường, sổ liên lạc hoặc các tài liệu khác từ nhà trường xác nhận kết quả.

Thẻ tín dụng sinh viên MB Bank

Một lựa chọn thẻ tín dụng phù hợp dành cho sinh viên là Thẻ MB Modern Youth của MBBank. Sản phẩm này được thiết kế đặc biệt dành cho sinh viên mọi nơi trên cả nước. Hỗ trợ chi tiêu và mua sắm, hoàn tiền hàng ngày với hạn mức đáng kể.

Chính sách mở thẻ bao gồm:

• Chứng minh đang học tập tại trường đại học.
• Có thẻ sinh viên.
• Gia đình có nền tảng tài chính ổn định cũng như yêu cầu về công việc và thu nhập của cha mẹ.

Lợi ích của thẻ MB Modern Youth:

• Không có phí phát hành hoặc phí duy trì hàng năm.
• Có thể mua trả góp lãi suất 0% tại hơn 1.000 điểm bán lẻ.
• Tận dụng bảo hiểm thanh toán khi sử dụng thẻ.
• Dễ dàng quản lý thẻ của bạn thông qua ứng dụng di động MBBank.
• Thanh toán tiết kiệm tiện lợi qua QR Pay.

Việc đăng ký thẻ MB Modern Youth có thể được thực hiện nhanh chóng thông qua ứng dụng điện tử MBBank hoặc trực tiếp tại các điểm giao dịch của ngân hàng.

Thẻ tín dụng sinh viên VPBank

VPBank mang đến cho sinh viên cơ hội sở hữu thẻ tín dụng MasterCard MC2 thông qua quy trình đăng ký đơn giản. Điều kiện nhận thẻ bao gồm:

• Phải là sinh viên năm thứ 3 trở lên và trên 18 tuổi.
• Điểm trung bình là 7,0 trở lên.
• Phải sở hữu ít nhất một chiếc xe máy.

Khi đăng ký thẻ tín dụng MasterCard MC2 tại VPBank. Bạn sẽ được miễn phí thường niên năm đầu tiên và nhiều tiện ích, dịch vụ tương tự như các loại thẻ tín dụng VPBank khác. Thẻ này còn cho phép bạn dễ dàng thực hiện các giao dịch mua sắm tại một số điểm chấp nhận thẻ trên toàn quốc và tại hơn 220 quốc gia, vùng lãnh thổ trên thế giới.

Ngân hàng TPBank

Thẻ tín dụng TPBank Visa FreeGo được thiết kế linh hoạt đáp ứng nhu cầu chi tiêu của nhiều đối tượng khách hàng, trong đó có sinh viên. Giúp kiểm soát chi tiêu, từng bước tự chủ trong quản lý tài chính và khám phá nhiều lợi ích hấp dẫn.

Điều kiện mở thẻ tín dụng sinh viên tại TPBank bao gồm:

• Bạn phải học tại một trong những trường đại học được TPBank lựa chọn như Đại học Ngoại thương, Đại học Quốc gia Hà Nội và các trường danh tiếng khác.
• Thành tích học tập với điểm trung bình GPA tối thiểu là 5,5 theo thang điểm 10 hoặc 2,0 theo thang điểm 4.
• Cần cung cấp đầy đủ giấy tờ tùy thân theo yêu cầu của ngân hàng.
• Khi đáp ứng những yêu cầu này. Bạn sẽ có thể nhận được thẻ tín dụng có hạn mức từ 3 đến 5 triệu đồng từ TPBank, mở ra cánh cửa mới cho trải nghiệm tài chính cá nhân.

Mở thẻ tín dụng Vietcombank cho sinh viên

Vietcombank là một trong những ngân hàng hàng đầu cung cấp cho sinh viên loại thẻ đa chức năng. Kết hợp chức năng của thẻ ghi nợ nội địa với thẻ sinh viên. Mang lại nhiều lợi ích cho sinh viên đang theo học tại các trường đại học, cao đẳng trên cả nước.

Thẻ này không chỉ cho phép rút tiền và thanh toán mua sắm một cách thuận tiện. Mà còn hỗ trợ học sinh thực hiện các hoạt động của trường như:

• Kết hợp chức năng của thẻ sinh viên và thẻ ngân hàng. Giúp sinh viên dễ dàng tiếp cận các trường học, thư viện và đóng học phí nhanh chóng.
• Miễn phí phí phát hành thẻ cho sinh viên.
• Tăng cường an toàn tài chính. Bằng cách giảm thiểu nhu cầu mang theo tiền mặt cho các giao dịch hàng ngày.
• Cho phép rút tiền miễn phí từ máy ATM của Vietcombank.
• Sinh viên còn được hưởng lãi suất không kỳ hạn dựa trên số dư tài khoản.

Thẻ tín dụng sinh viên Sacombank

Điều kiện áp dụng

• Loại thẻ áp dụng: Sacombank Visa Classic
• Hồ sơ đăng ký: Thẻ sinh viên hoặc bảng điểm học kỳ gần nhất hoặc xác nhận của trường.
• Hạn mức tín dụng: Lên tới 10 triệu đồng.

Ưu đãi khi mở thẻ:

• Miễn phí thường niên trọn đời (năm 1: miễn phí; năm 2 trở lên: Miễn phí khi đạt khối lượng giao dịch).
• Hoàn tiền lên tới 500.000 đồng (Hoàn ngay 100.000 đồng khi kích hoạt thẻ thành công. Hoàn thêm 400.000 đồng cho giao dịch thanh toán từ 1 triệu đồng trở lên trong vòng 30 ngày kể từ ngày mở thẻ).
• Thanh toán ngay, thanh toán trả sau Miễn lãi lên tới 55 ngày.
• Thanh toán và rút tiền trên toàn thế giới.
• Mua sắm online.
• Tích điểm đổi quà.
• Trả góp lãi suất 0% mọi lúc mọi nơi.
• Giảm tới 50% ăn uống, mua sắm, du lịch…
• Quản lý các giao dịch thẻ thông minh của bạn thông qua kênh ngân hàng điện tử, ứng dụng Sacombank Pay.

Thẻ tín dụng sinh viên Nam A Bank

Nam A Bank là ngân hàng hoạt động từ những năm 1992. Đây là một trong những Ngân hàng thương mại cổ phần đầu tiên được thành lập sau khi Pháp lệnh về ngân hàng được ban hành năm 1990.

Ngân hàng có nhiều chương trình ưu đãi, hỗ trợ sinh viên. Trong đó, sản phẩm thẻ tín dụng cho sinh viên của ngân hàng được rất nhiều bạn tin chọn bởi:

• Dễ dàng thanh toán trực tiếp: tại tất cả các chi nhánh/phòng giao dịch của Nam A Bank.
• Thanh toán một chạm với ứng dụng Nam A Bank Open Banking.
• Đặc biệt hoàn toàn miễn phí khi nạp tiền vào tài khoản trường!

Thẻ tín dụng sinh viên BIDV

Ngân hàng BIDV nằm trong nhóm Big 4 ngân hàng nhà nước lớn, cùng với Vietinbank, Agribank và Vietinbank.

• Phí mở thẻ: 30.000đ/thẻ (thẻ liên kết với thẻ sinh viên)
• Phí thường niên: 60.000 VNĐ/năm
• Rút tiền cùng hệ thống: 1000đ/lần
• Rút tiền từ hệ thống khác: 3.000đ/lần
• Số dư tối thiểu: 50.000 VNĐ

Ngoài ra một số ngân hàng như VIB hay Vietinbank cũng chấp nhận cho các bạn sinh viên mở thẻ ghi nợ và tạo điều kiện tốt nhất để sinh viên sử dụng thẻ.

>> Xem thêm: Thẻ tín dụng hoàn tiền tốt nhất – Cash back

Lưu ý khi mở thẻ tín dụng cho sinh viên 18 tuổi

Do thu nhập không ổn định, sinh viên sử dụng thẻ tín dụng phải chú ý những điểm sau để quản lý tài chính cá nhân hiệu quả:

Chi tiêu có kế hoạch

Thẻ tín dụng mang lại sự thuận tiện khi thực hiện thanh toán và mua hàng. Nhưng điều quan trọng là phải chi tiêu có kế hoạch và trong khả năng của bạn. Để tránh tình trạng bội chi và rơi vào nợ nần vì những chương trình khuyến mãi hấp dẫn.

Giám sát chặt chẽ và ghi lại các giao dịch

Luôn kiểm tra và theo dõi chi tiêu thông qua ứng dụng di động. Dịch vụ ngân hàng trực tuyến hoặc sao kê thẻ tín dụng của ngân hàng để đảm bảo kiểm soát tài chính và nhanh chóng phát hiện những dịch đáng ngờ.

Giữ thông tin thẻ an toàn

Bảo vệ thông tin thẻ tín dụng bằng cách không tiết lộ số thẻ, mã PIN hoặc bất kỳ thông tin nào liên quan đến thẻ cho người khác. Hãy sử dụng thẻ ở những nơi uy tín để tránh nguy cơ bị đánh cắp thông tin.

Đặt giới hạn chi tiêu

Để kiểm soát chi tiêu của bạn một cách hiệu quả. Hãy cân nhắc việc đặt giới hạn chi tiêu hàng tháng cho thẻ tín dụng của bạn để tránh chi tiêu vượt quá ngân sách cá nhân của bạn.

Chọn thẻ tín dụng phù hợp

Hãy nghiên cứu kỹ và chọn ngân hàng cung cấp thẻ tín dụng với những ưu đãi. Điều kiện phù hợp với nhu cầu và khả năng tài chính của bạn.

Đảm bảo thanh toán đúng hạn

Thanh toán các khoản nợ đầy đủ và đúng hạn giúp duy trì điểm tín dụng tốt. Mở ra cơ hội sở hữu thẻ tín dụng với hạn mức cao hơn trong tương lai nếu bạn có công việc ổn định.

>> Tips sử dụng thẻ tín dụng hiệu quả

Kết luận

Trên đây là những loại thẻ tín dụng tốt nhất dành cho sinh viên mà chungchiquy muốn giới thiệu đến bạn. Việc có một chiếc thẻ tín dụng giúp cho sinh viên tiện lợi hơn trong thanh toán và ứng phó những tình huống thực sự cần thiết. Dù vậy, mọi thứ đều có 2 mặt lợi và hại nên sinh viên cần phải chi tiêu một cách cẩn trọng. Tránh vào tình trạng chi tiêu quá mức và rơi vào cảnh không còn khả năng trả nợ.