Chứng chỉ CFA là gì?

Chứng chỉ CFA là viết tắt bởi Chartered Financial Analyst) được cấp bởi Viện CFA Hoa Kỳ – thành lập năm 1947, hiện có gần 200.000 hội viên tại 165 quốc gia trên toàn cầu.

CFA là một chứng chỉ nghề nghiệp được xem như một tiêu chuẩn vàng đánh giá năng lực, tính chuyên nghiệp và đạo đức nghề nghiệp trong lĩnh vực đầu tư.

Chương trình CFA được công nhận rộng rãi trên khắp thế giới bởi tính thực tiễn cao và cung cấp nền tảng kiến thức và các nguyên tắc hoạt động của thị trường đầu tư toàn cầu. Chứng chỉ đặc biệt phù hợp với những ai mong muốn tham gia vào hoạt động liên quan đến tài chính như: kế toán, kinh tế, quản lý ngân sách, chứng khoán.

Lợi ích của việc sở hữu 1 chứng chỉ CFA

Đây là một chứng chỉ công nhận rộng rãi trên toàn cầu. Đặc biệt ở Việt Nam nếu bạn sở hữu chứng chỉ CFA sẽ được Ủy ban Chứng khoán nhà nước Việt Nam miễn giảm một số điều kiện để cấp Chứng chỉ hành nghề trong lĩnh vực chứng khoán và quản lý quỹ.

Cụ thể như lợi ích mà chứng chỉ CFA mang tới như:

• Mang đến sự tín nhiệm và tôn trọng của khách hàng và đồng nghiệp.
• Được các nhà tuyển dụng như ngân hàng, quỹ đầu tư, công ty chứng khoán và doanh nghiệp đánh giá cao. Nhiều doanh nghiệp chọn CFA là một trong những bằng cấp nghề nghiệp quốc tế cần phải có để được thăng tiến lên vị trí quản lý.
• Cung cấp kiến thức mang tầm quốc tế và khả năng ứng dụng cao để phát triển nghề nghiệp trong lĩnh vực đầu tư tài chính.
• Giúp tăng lợi thế cạnh tranh trong việc ứng tuyển và xin việc trong lĩnh vực đầu tư tài chính. Dù chỉ là CFA Level 1

Nhiều cơ hội việc làm và thăng tiến trong công việc khi sở hữu chứng chỉ CFA

Đối với các CFA charterholder thường khởi nghiệp và thăng tiến trong các lĩnh vực sau:

• Công ty đầu tư và quản lý quỹ
• Môi giới
• Ngân hàng đầu tư
• Quản lý tài sản khách hàng cá nhân
• Quỹ phòng ngừa rủi ro
• Công ty bảo hiểm

Những ai có thể đăng ký thi CFA

Thường đối với các chứng chỉ quốc tế như CFA, ACCA … chỉ cần bạn tốt nghiệp đại học là có thể đăng ký hay. Đây là 1 điểm rất hay mình thấy ở giáo dục nước ngoài.

Vì họ đánh giá trên năng lực bạn khi học bộ môn này, chứ không phải các bằng cấp chuyên môn khác. Chỉ cần anh học giỏi thi đậu là được.

Và đây là một số tiêu chí:

• Tốt nghiệp đại học với bất cứ chuyên ngành nào, hoặc có bằng nghề nghiệp như ACCA, CPA, CIMA, AIA, ICSA hoặc tương đương.
• Sinh viên đại học năm cuối (Tính từ lúc đăng ký thi CFA đến ngày trên bằng tốt nghiệp không quá 1 năm).
• Ít nhất 4 năm học và làm việc (không nhất thiết phải làm việc trong lĩnh vực đầu tư).

Đăng ký thi chứng chỉ CFA ở đâu và cần giấy tờ gì?

• Có Passport còn thời hạn đến ngày thi. Nhớ nhé phải có passport chứ không phải CMND/CCCD.
• Đăng ký online trên www.cfainstitute.org. Hoặc bạn có thể nhờ các trung tâm nơi bạn học đăng ký hộ. Như mình là Smarttrain. Hay bạn có thể hỏi IIG Việt Nam để đăng ký

Điều kiện để trở thành CFA Charterholder

• Thi đậu lần lượt các kỳ thi Level 1, 2 & 3.
• Ít nhất 4 năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực đầu tư.
• Đăng ký trở thành hội viên của cộng đồng CFA và tuân thủ quy định về đạo đức và tiêu chuẩn nghề nghiệp.
• Và phải nộp tiền lệ phí thành viên hàng năm. Hình như là 100 USD á (Giá cho người đăng ký Việt Nam)

Nội dung chương trình học CFA

Cả 3 level đều có 10 môn học giống nhau. Chỉ khác nhau về mức độ chuyên sâu ở từng level.

Ví du như level 3 là lúc này bạn đã là chuyên gia rồi nên sẽ tập trung cao về quản lý danh mục đầu tư. Và đây là tỷ trọng chi tiết từng môn học ở từng cấp độ.

Môn học	Cấp độ 1	Cấp độ 2	Cấp độ 3
Đạo đức và tiêu chuẩn nghề nghiệp	15-20%	10-15%	10-15%
Xác xuất thống kê	8-12%	5-10%	0%
Kinh tế học	8-12%	5-10%	5-10%
Phân tích báo cáo tài chính	13-17%	10-15%	0%
Tài chính doanh nghiệp	8-12%	5-10%	0%
Cổ phiếu	10-12%	10-15%	10-15%
Trái phiếu	10-12%	10-15%	15-20%
Các sản phẩm phái sinh	5-8%	5-10%	5-10%
Đầu tư khác	5-8%	5-10%	5-10%
Quản lý danh mục đầu tư	5-8%	5-10%	35-40%

Xem thêm:

Hướng dẫn tự học CFA Level 1

Những loại máy tính được sử dụng khi đi thi CFA

CFA có được miễn thi và vẫn cấp chứng chỉ không

• Viện CFA không xét miễn thi cho thí sinh CFA. Mọi người đều được đối xử công bằng, phải có học, có thi mới có bằng. Không có ưu tiên gì ở đây hết

Có quy định thời hạn hoàn thành khóa học CFA không

• Viện CFA không đưa ra điều kiện thời gian hoàn tất chương trình

Bạn cần phải giỏi tiếng anh thì mới học và thi tốt

• Viện CFA không yêu cầu thí sinh chứng minh trình độ tiếng Anh
• Để học tốt chương trình CFA, thí sinh cần có trình độ ngoại ngữ tương đương bằng C hoặc TOEFL 500
• Ngoài ra thí sinh cần có kiến thức cơ bản về kế toán tài chính (tương đương với kiến thức của môn FA1 & FA2 của chương trình FIA), có khả năng suy nghĩ logic trước khi bắt đầu khóa học luyện thi CFA cấp độ 1.

HÌNH THỨC, THỜI GIAN THI & THỜI HẠN ĐĂNG KÝ THI

– Hình thức và thời gian thi: Từ năm 2021, CFA sẽ chuyển sang hình thức thi trên máy tính cho cả 3 levels:

• Level 1: Thi trắc nghiệm vào kỳ thi tháng 2, 5, 8, 11
• Level 2: Thi trắc nghiệm liên quan đến tình huống vào kỳ thi tháng 5, 8 (Từ năm 2022 sẽ thi tháng 2 & 8)
• Level 3: Thi tự luận và trắc nghiệm liên quan đến tình huống vào kỳ thi tháng 5, 11
• Mỗi kỳ thi sẽ có trung bình 6 ngày thi. Thông tin cụ thể về ngày thi, xem chi tiết tại đây

– Phân bổ thời gian thi trên máy tính của level 1: Chi tiết tại đây

• 19 phút đầu: Hướng dẫn, cam kết, demo phần mềm
• 135 phút: Bài thi phần 1 (session 1) – bao gồm 90 câu hỏi cho tất cả môn học
• 30 phút: Giải lao (tùy chọn)
• 135 phút: Bài thi phần 2 (session 2) – bao gồm 90 câu hỏi cho tất cả môn học
• 9 phút cuối: khảo sát về việc thi
• Học viên sẽ thi tổng thời gian kéo dài 5h30 phút; trong đó thời lượng làm bài thi là 4h30 phút
• Xem thêm cấu trúc bài thi level 1 tại TẠI ĐÂY

– Thời hạn đăng ký thi: Mỗi kỳ thi, Viện CFA quy định thời hạn đăng ký thi ứng với thời hạn của các mức phí. Vui lòng liên hệ FTMS hoặc tham khảo trang web www.cfainstitute.org để biết thêm thông tin về thời hạn đăng ký thi.

Thời hạn hiệu lực của chứng chỉ CFA

• Chứng chỉ CFA có giá trị sử dụng vĩnh viễn